Aktualisierung des persönlichen Steuerfreibetrags: Sechs Millionen Menschen sind von einer „stillen“ Steuererhöhung betroffen

Neue Zahlen zeigen, dass weitere Millionen Arbeitnehmer und Rentner still und heimlich in das Steuernetz geraten, da die eingefrorenen persönlichen Freibeträge dem Fiskus einen heimlichen Steuerbonus bescheren.

Die Zahl der Einkommensteuerzahler ist im Steuerjahr 2024/25 auf 37,7 Millionen gestiegen – ein Anstieg von 6,2 Millionen im Vergleich zum Vorjahr.

Die Zahl liegt zudem um 1,4 Millionen höher als im Vorjahr, da die Steuerlast für Haushalte, die bereits mit der Lebenshaltungskostenkrise zu kämpfen haben, noch weiter zunimmt.

Gleichzeitig ist auch die Zahl der Personen, die Sozialversicherungsbeiträge der Klasse 1 – die Lohnsteuer auf das Einkommen – zahlen, stark gestiegen, von 26,6 Millionen im Jahr 2022/23 auf 28,5 Millionen im laufenden Steuerjahr.

Die Entscheidung der ehemaligen konservativen Regierung, die Einkommensteuerschwellen, einschließlich des persönlichen Freibetrags von 12.570 Pfund, einzufrieren, bedeutet, dass sich dieser Wert seit 2021/22 trotz steigender Inflation nicht geändert hat. Die daraus resultierende sogenannte fiskalische Bremse führt dazu, dass Löhne und Renten mit der Inflation steigen, der Steuersatz jedoch unverändert bleibt – wodurch mehr Menschen in das System eingebunden und andere in höhere Steuerklassen gezwungen werden.

Clare Stinton, Leiterin der Abteilung für Arbeitsplatzsparanalysen bei Hargreaves Lansdown, warnte: „Die Einfrierung der Einkommenssteuerschwellen verändert still und leise die Steuerlandschaft, und Millionen Menschen zusätzlich zahlen nun Steuern.“

„Neue Zahlen zeigen, dass es sechs Millionen mehr Einkommensteuerzahler gibt als vor fünf Jahren, wobei im Jahr 2024/25 37,7 Millionen von uns Steuern zahlen werden.

„Das ist die praktische Umsetzung der fiskalischen Bremse – eine heimliche Steuer, die die Steuerlast auf breiter Front ins Ungewisse erhöht.“

Sie fügte hinzu: „Seit 2021/22 liegt der persönliche Freibetrag bei 12.570 Pfund. Wenn er mit der Inflation Schritt gehalten hätte, läge er heute bei etwa 15.518 Pfund.“

Stattdessen wurden Millionen Menschen mit bescheidenem Einkommen erstmals dazu gezwungen, Steuern zu zahlen.

Die Lebenshaltungskostenkrise ist nicht vorüber, und nun müssen auch Geringverdiener die Steuern in ihre lange Liste der lebensnotwendigen Ausgaben einbeziehen. Da die Steuersenkung bis 2028 andauern soll, werden sich die Auswirkungen nur noch verschärfen.

Ältere Menschen gehören zu den am stärksten von der schleichenden Steuererhöhung betroffenen Personen. Die staatliche Rente ist aufgrund der dreifachen Sperre innerhalb von drei Jahren um 24 Prozent gestiegen – von 185,15 Pfund im Jahr 2022/23 auf 230,35 Pfund pro Woche im Jahr 2025/26. Viele Rentner laufen nun jedoch Gefahr, allein auf dieses Einkommen Steuern zahlen zu müssen.

Frau Stinton fügte hinzu: „Rentner sind besonders gefährdet. Wenn die staatliche Rente weiterhin in einem ähnlichen Tempo steigt, könnten bald mehr Rentner die Grenze für den persönlichen Freibetrag überschreiten und nur noch Steuern auf ihre staatliche Rente zahlen müssen.“

Die Auswirkungen sind nicht nur auf die Ärmsten beschränkt. Auch diejenigen mit bescheidenen Ersparnissen und Investitionen sind betroffen, da sie durch inflationsabhängige Lohnerhöhungen in höhere Einkommensklassen rutschen. Das bedeutet, dass mehr Einkommen und Ersparnisse besteuert werden und mehr Menschen mehr zahlen, ohne dass es offizielle Steuererhöhungen gibt.

„Deshalb ist es wichtiger denn je, bei der Steuerplanung proaktiv vorzugehen“, sagte Frau Stinton.

Durch die Einzahlung in Ihre Rentenversicherung können Sie Ihr zu versteuerndes Gesamteinkommen unter der Einkommensteuergrenze halten und gleichzeitig Ihre Altersvorsorge verbessern. Ein doppelter Gewinn.

Wer für den Ruhestand spart, sollte langfristig denken. Wenn Sie ein Ruhestandseinkommen anstreben, das die zukünftigen Steuergrenzen überschreiten könnte, sollten Sie ISAs neben Ihrer Rente in Betracht ziehen. Einkünfte aus einem ISA sind steuerfrei und können daher neben der Rente verwendet werden, um Ihnen die nötige Flexibilität bei der Verwaltung Ihrer Steuerlast zu geben.

Die von der britischen Steuerbehörde HMRC veröffentlichten Zahlen haben neue Vorwürfe genährt, Minister würden zur Stabilisierung der öffentlichen Finanzen auf versteckte Steuern setzen, anstatt die Steuersätze offen zu erhöhen. Kritiker argumentieren, dieser Ansatz treffe Arbeitnehmer und Sparer unverhältnismäßig stark, insbesondere da die Steuersenkung bis 2028 andauern soll.

James Murray, Finanzminister im Finanzministerium, erklärte im Mai in einer Parlamentsdebatte, die geschätzten Kosten für die Anhebung des Freibetrags auf 20.000 Pfund seien sehr hoch – ein Betrag, der in einer Volkspetition gefordert wurde. Er sagte: „Ich nehme die Ansichten aller Unterzeichner der Petition zur Kenntnis und möchte klarstellen, dass wir als Regierung die Steuern für Arbeitnehmer und Rentner, die ihr Leben lang hart gearbeitet haben, so niedrig wie möglich halten wollen.“

Wir wurden gewählt, um den Menschen mehr Geld in die Taschen zu spülen, und vor allem, um dies auf fiskalisch verantwortungsvolle Weise zu tun. Das ist ein entscheidender Punkt, den man verstehen muss. Wir wollen die Steuern für Arbeitnehmer und Rentner so niedrig wie möglich halten. Würden wir jedoch den Forderungen einiger Oppositionsparteien folgen und die fiskalische Verantwortung aufgeben, würde dies zu wirtschaftlichem Chaos und dem Zusammenbruch öffentlicher Dienstleistungen führen, und das würde Arbeitnehmer und Rentner am meisten treffen.